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Der wesentliche Unterschied zwischen offenem und stillem Factoring besteht somit in der Kommunikation gegenüber dem Schuldner. Offenes und stilles Factoring: Die Vor- und Nachteile Die meisten Unternehmen machen Gebrauch von stillem Factoring, weil sie um ihre gute Kundenbeziehung fürchten, wenn die Debitoren von der Forderungsabtretung erfahren. Auch wenn Ihre Kunden ein Abtretungsverbot in ihren AGB hinterlegt haben, stellt stilles Factoring eine sinnvolle Alternative dar. Noch immer hat Factoring für viele einen faden Beigeschmack und kann den Eindruck von wirtschaftlicher Schwäche erwecken. Dabei sagt die Nutzung von Factoring nichts über die Zahlungsfähigkeit eines Unternehmens aus. Offense und stilles factoring in canada. Auch erfolgreiche, schnell wachsende Unternehmen machen sich die vielen Vorteile von Factoring zunutze. Um keinen falschen Eindruck zu erwecken, kann es hilfreich sein, das Gespräch mit den Kunden aktiv zu suchen und diese im Falle des offenen Factorings bereits vor Rechnungsstellung über den Abtretungsvermerk zu informieren.
Unternehmen jeder Größe benötigen Kapital, um zu wachsen, einen großen Auftrag zu finanzieren oder um die laufenden Ausgaben zu decken. Zur Sicherung der Liquidität reichen die eigenen finanziellen Mittel häufig nicht aus. Um einen Kredit aufzunehmen, verlangen die Banken Sicherheiten und die Verhandlungen ziehen sich über einen langen Zeitraum hin. Offenes Factoring und stilles Factoring | nordwest Factoring. Daher entscheiden sich vor allem kleine und mittlere Unternehmen (KMU) immer öfter für eine alternative Finanzierungsform wie Leasing oder Factoring. Leasing: Sonderform der Finanzierung Andere Bezeichnungen für Leasing sind Mietkauf oder Anlagenmiete. Der Leasingnehmer mietet gegen eine vereinbarte Gebühr Maschinen, Fahrzeuge, Computer oder andere Investitionsgüter von einer Leasinggesellschaft oder direkt vom Hersteller. Nach Ablauf des Leasingvertrages kann der Leasingnehmer das gemietete Objekt entweder zu einem im Vertrag vereinbarten Preis kaufen oder an den Leasinggeber zurückgeben. In der Praxis haben sich verschiedene Leasingarten etabliert, die sich durch die Mietdauer und die Amortisation des Leasingobjekts unterscheiden.
Des Weiteren übernimmt das Full-Service-Factoring neben der Finanzierungsfunktion auch das Debitorenmanagement für Sie. Leasing und Factoring ▷ Alternative Finanzierungsformen | CF. Somit ist der Factor für das Inkasso, Mahnwesen und die Debitorenbuchhaltung verantwortlich. Bei dem sogenannten Inhouse-Factoring können Sie noch nicht fällige Rechnungen verkaufen. Jedoch müssen Sie das Mahnwesen bei fälligen Forderungen selbst übernehmen. Dies kann Ihnen einige Kosten sparen.
Um stilles Factoring nutzen zu können, erwartet der Factor, dass Sie als Unternehmen gewisse Voraussetzungen erfüllen. Zunächst sollten Sie eine gute Bonität sowie positive Wirtschaftsauskünfte vorweisen können. Auch eine stetige Ertragslage und ein organisiertes Debitorenmanagement werden vorausgesetzt. Die Branche, in welcher Sie tätig sind, ist für stilles Factoring ebenfalls entscheidend. So wird stilles Factoring oftmals abgelehnt, wenn das Forderungsausfall- oder Insolvenzrisiko in Ihrer Branche besonders hoch ist. Stilles Factoring - Anbieter und Kosten - Factoring Pool Mittelstand. a. Vorteile des stillen Factorings Ein großer Vorteil des stillen Factorings ist, dass die Forderungsabtretung dem Kunden gegenüber nicht offengelegt wird. Somit bleibt das Kundenvertrauen erhalten und es kommt zu keinen Beeinträchtigungen oder Missverständnissen. Zudem kann alleine der Verkauf von Forderungen einen Eindruck von wirtschaftlichen Problemen erwecken, auch wenn diese gar nicht bestehen. Stilles Factoring kann diesen Eindruck aber komplett vermeiden, da der Kunde nichts von der Forderungsabtretung erfährt.
Offenes Factoring versus Stilles Factoring 1 Offenes Factoring (Notification Factoring) Beim offenen Factoring (auch Notification Factoring genannt) wird der Debitor über die Abtretung der Forderung ( Forderungsverkauf) informiert. Die Zahlungen der Forderungen sind dann mit schuldbefreiender Wirkung in der Regel nur an das Factoring-Unternehmen möglich. Stilles Factoring Beim stillen Factoring wird der Debitor nicht über die Abtretung und den Verkauf der Forderung informiert, sie bleibt für ihn unsichtbar. Das Risiko für den Factor liegt hier in der fehlenden Möglichkeit zur Verifizierung der Forderung, so dass ein Kunde in betrügerischer Absicht nicht existente Forderungen zum Ankauf andienen könnte. Folglich wird eine Factoring-Gesellschaft beim stillen Verfahren nur mit einwandfreien Adressen zusammenarbeiten. Bei Verschlechterung der wirtschaftlichen Verhältnisse dürfte dann eine Verstärkung der Sicherheiten die Folge sein. Offense und stilles factoring co. Wie hoch sind die Gebühren beim Stillen Factoring? Pauschal kann man die Gebühren nicht bestimmen, jedoch kann man davon ausgehen, dass im Stillen Verfahren die Gebühren höher sind, als im offenen Verfahren.